楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）の魅力と新NISAでの活用方法

2025年5月31日

新NISAの活用を考えている投資家にとって、安定したリターンを狙いながらリスクを分散するための投資信託選びは非常に重要です。そんな中でおすすめしたいのが、**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）**です。このファンドは、株式と債券に均等に投資することで、リスクとリターンのバランスを取ることができます。この記事では、**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）**の特徴や魅力、新NISAでの投資における利点について解説します。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）とは？

**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）**は、楽天投信投資顧問株式会社が提供するインデックス型のバランスファンドです。このファンドは、国内外の株式と債券に均等に分散投資することを特徴としています。具体的には、株式と債券の比率を50%ずつに設定しており、安定性と成長性を兼ね備えた投資を目指しています。

基本情報

運用会社：楽天投信投資顧問株式会社
信託報酬：年率0.22%（税抜）
投資対象：株式50% + 債券50%（国内外の株式と債券）
最小購入金額：1円（積立購入も可能）
分配金：年1回（4月15日）
設定日：2018年7月20日

株式と債券の均等分散投資

このファンドは、株式と債券を50%ずつに分けて投資します。これにより、リスクを抑えつつ、安定的なリターンを目指すことができます。以下が、投資対象となる資産クラスです。

1. 株式（50%）

国内株式：日本の株式市場（TOPIXやJPX日経インデックス400など）に連動
海外株式：米国や欧州、新興国など、世界中の株式に投資

2. 債券（50%）

国内債券：日本国債や地方債、企業債券など
海外債券：米国債、先進国債券、投資適格債券

リスク分散と安定性

株式は値動きが大きい反面、高いリターンを狙うことができ、債券は安定的な収益を得やすい特徴があります。このファンドでは、株式と債券を均等に分けることで、リスクとリターンのバランスを最適化し、長期的に安定したパフォーマンスを目指しています。

信託報酬とコスト

信託報酬は、投資信託を運用するためにかかる費用で、ファンドのコストを決定する重要な要素です。**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）の信託報酬は、年率0.22%（税抜）**で、これはインデックス型のバランスファンドとしては非常に低コストです。低コストで運用できるため、長期的に安定したリターンを期待することができます。

信託報酬の低さのメリット

信託報酬が低いと、特に長期的な投資において、コストが運用リターンに与える影響を抑えることができます。長期的な積立投資を行う際、コストを抑えることは非常に重要なポイントです。

新NISAでの活用方法

楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）は、新NISAの成長投資枠とつみたて投資枠の両方に対応しています。新NISAの枠内で積立投資を行うことで、税金を抑えながら長期的な資産形成が可能です。

新NISAの活用ポイント：

つみたて投資枠を利用して、毎月少額から積立投資を行うことができます。
成長投資枠では、より多様な資産クラスに投資が可能です。
非課税枠での運用により、長期間の運用でも税金を最小限に抑えることができます。

新NISAを利用すれば、税金面で有利に投資を進めることができ、将来の資産形成を効率的に行うことができます。

過去のパフォーマンス実績

**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）**は、株式と債券を均等に分けて投資することで、リスクを抑えながらも安定したリターンを追求しています。以下は、2025年5月時点での過去のパフォーマンスです。

1年リターン：＋6.5%
3年リターン：＋10.2%
5年リターン：＋16.3%

これらの実績から、安定したリターンを得られることが分かります。今後も株式市場や債券市場の動向により変動することはありますが、長期的には安定した資産形成が期待できるファンドです。

まとめ

**楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）**は、株式と債券を50%ずつ均等に分散投資することで、リスクを抑えつつ安定したリターンを目指すファンドです。低コストで運用できるため、長期的な積立投資に最適です。新NISAを活用することで、税金面でも有利に投資を進めることができ、資産形成に役立ちます。